旧つみたてNISAを3年間放置したS&P500の運用結果”
この記事では、旧NISAで積み立てた40万円分が、3年間でどれくらい増えたのかを、シンプルに確認していきます。
2023年に旧つみたてNISAで毎月3万３,33円✖️１２ヶ月＝40万円分を積み立てました。
その後は売買や見直しをせず、約3年間そのまま放置しています。
2024年から新NISAが始まり、旧NISAでの積立はできなくなりました。
その「2023年分の旧NISAは、今いくらになっているのか？」その結果をこれから積立を考えている人の参考になったら嬉しいです！
少ない金額でも、のちに大きな利益になるかもしれません。そんなまだインデックス投資をするか考え中の方にお薦めな記事です
結論：かなり増えてる
2023年の旧つみたてNISA（ほったらかし）結果
下の画像は、著者の実際の「旧積立NISA」の画像です。2023年から2024年まで40万円を積み立てた結果です
旧NISAではS&P500で積立設定していましたが、「分配金コースを受取型」にしていた為、途中から「再投資型」に変更しました。
今思えば、分配金の出ないファンドならどちらでも大丈夫なのですが、まぁ一応変更した感じです。どちらでも利回り結果には影響ありませんから気にしないでください
- 元本（積立金額）：394,946円
- 評価額（時価評価額）：723,510円
- 増えた額：＋328,564円
- 利回り：＋約83.2％（約1.83倍）🎊
積み立てた金額が394,946円が→723,510円となり、この３年間でほぼ倍の利回りが出ました。
相場が好調なのもありましたが、重要な事は「積立NISAを始めた事」ですね！
※この数値はスクリーンショット(2026年1月3日時点のものです）
※利回り＝（評価額−元本）÷元本 で概算しています。
改めて、一年分の積立額と利回りの結果
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 元本（積み立てたお金） | 394,946円 |
| 評価額（今現在の金額） | 723,510円 |
| 増えた額 | ＋328,564円 |
| 利回り（概算） | ＋約83.2％（約1.83倍） |
なぜ増えた？
細かい説明は省きますが、ざっくり言うとS&P500の成長と、タイミングによっては円安の影響も重なり、円ベースの評価額が伸びやすい期間でした。
今回は、S&P500自体の値上がりに加えて、**円安（ドル高）**も同時に進んだため、円をドルに換えて投資していたS&P500の評価額が、二重の効果で大きく増えました。
つまり、
- 米国株（S&P500）がドル建てで上昇↗️
- さらに円安によって、ドル資産の円換算価値が上昇↗️
この2つが重なったことで、円ベースでは非常に高いリターンになったのです。
これからNISAを始める人へ（注意点だけ）
人類が成長し続ける限り、優良企業の価値も成長し続ける
資本主義を信じ、投資を続けることで、世界の成長をそのまま資産形成につなげることができるね！
そういった、難しい事を10年前から考えていたらと思うと、すごく勿体無い時間を過ごしたなぁ・・・って思う今日この頃ですよ💦
まとめ
2023年の旧つみたてNISAをほったらかした結果は、
元本 394,946円 → 評価額 723,510円（＋約83.2％ / 約1.83倍）でした。
旧つみたてNISAで積み立てた資金は、3年間で80％以上のリターンとなりました。
特別な売買や知識がなくても、世界経済の成長に投資し、続けて持ち続けることで、資産は着実に増えていきます。
貯金だけではお金が増えにくい今、
投資はリスクではなく、将来に備えるための選択肢の一つだと感じています。
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