51歳サイドFIRE中の資産公開｜今週の資産増減と運用利回り【2026/5/16】

投資をすすめる目的ではありません。

資産が増える週もあれば、減る週もあります。
そのリアルな動きを、毎週記録していこうと思います。

これからリタイア（FIRE・セミリタイア）を考えている人の参考になれば幸いです

私は主に、オルカンやS&P500系の投資信託で運用しているため、米国市場や為替の影響を受けやすい資産構成になっています。

そのため、毎週土曜日ごろ、日本の証券口座に米国市場の金曜日終値が反映されたタイミングで、資産を集計していきます。

金融資産は39,677,783円　です

前回	今回	増減額	増減率
38,759,079円	38,966,787円	＋207,708円	＋0.54%

今週の総資産は、先週より＋207,708円増えました。（イデコは反映していません）

証券口座から、目元の脱脂手術代、60万円を両口座から反映しない銀行口座に移動しました。

楽天証券

SBI証券

分類	金額
投資信託	29,463,156円
国内ETFと株式	5,750,407円
現金・FX・米国株	3,545,516円
iDeCo	704,882円
合計	39,463,961円

資産額は、証券口座の画面をもとに自分で集計しています。

この記事は投資をすすめるものではなく、51歳サイドFIRE中の資産推移を記録するためのものです。

月の家計簿

項目	金額
収入	165,360円
生活費	209,499円
投資・貯蓄	173,000円
月の収支	−217,139円

見た目は月−217,139円の赤字です。
でも生活費だけなら、実質赤字は−44,139円です。

残りの173,000円は、
配当目的の日本株を売って、
NISAやiDeCoの積立に回しているだけです。

区分	金額
つみたてNISA	月10万円
iDeCo	月2万3,000円
成長投資枠	月3万円
特定口座（SBI）	毎日1,000円（目安：月約3万円）

などに回しているお金で、楽天ポイント狙いです。

まとめると、

実質の赤字：−44,139円（生活費の不足分）
見かけの赤字：−217,139円（投資173,000円を含むため）

という状態です。

Q. 毎月、収入より支出が多いのに、なぜ資産が増えているのか？

家計は赤字でも、保有しているオルカンやS&P500などの評価額が、支出以上に増えれば、総資産が増えることがあります。

家計は赤字でも、資産が増えれば総資産は増えます。

たとえばS&Pやオルカンが1％上がると、投資資産約3,900万円は約39万円増。
生活費の実質赤字（約21万円）を上回るので、結果的にプラスになります。

ただし、これは相場が良い時の話です。

下落相場では、家計の赤字に加えて、投資資産の評価額も下がる可能性があります。

Q. NISAはどう設定しているのか？

私の新NISAは、毎月10万円を楽天カード決済で積立設定しています。

成長投資枠については、楽天キャッシュで毎月3万円ずつ積み立てる設定にしています。

そのため、成長投資枠のうち 3万円 × 12か月分＝36万円 は毎月積立用として残し、それ以外の部分を年初に現金で一括投資しています。

投資先は、

eMAXIS Slim 全世界株式や楽天（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 米国株式や楽天（S&P500）
NASDAQ100（連動インデックス/投信）
Tracers MSCIオール・カントリー・ゴールドプラス
Tracers S&P500ゴールドプラス
Tracers NASDAQ100ゴールドプラス

基本的には長期保有が前提で、NISA資産はできるだけ最後まで取り崩さない方針です。

⚠️ゴールド＋系はNISA枠では購入できません。

Q. NISA以外にも投資しているのか？

新NISAのほかに、iDeCoへ月23,000円、楽天キャッシュ設定で特定口座へ月30,000円を積み立てています。

現在は、これまで保有していた高配当株を一部売却しながら、NISAや投資信託へ資産を入れ替えている途中です。

そのため、収入以上に投資しているように見える部分があります。

ただ、これは毎月の収入だけで投資しているわけではなく、特定口座の売却や現金調整を含んでいます。

今週の運用利回りと市場の値動き

今週の資産増減は、主に米国株やオルカンの値動きの影響を受けています。

5/１３火曜日 → 5/15金曜日

指標	5/8 終値	5/15 終値	週間変動率
S&P500	7,398.93	7,408.50	＋0.13%
オルカン	36,326円	37,136円	＋2.23%
ドル円	156.65円	158.76円	＋1.35%

著者

私の家計は、投資・貯蓄込みで月−217,139円です。
それだけを見ると、資産は減っていくように見えるかもしれません。

しかし実際には、昨年9月から増えたり減ったりしながら、総資産は増えています。

これは、オルカンやS&P500などの投資資産の値動きが大きく影響しているためです。

それでは、実際の資産推移を見ていきます。

毎週土曜日に合計資産を計算しています

回	日付	総資産額	前回比（増減額）	前回比（%）
①	2025/9/13	33,578,894円	—	—
②	2025/9/27	33,675,976円	＋97,082円	＋0.29%
③	2025/10/4	33,974,130円	＋298,154円	＋0.89%
④	2025/11/15	34,821,608円	＋847,478円	＋2.49%
⑤	2025/11/22	34,312,921円	−508,687円	−1.46%
⑥	2025/11/29	34,991,400円	＋678,479円	＋1.98%
⑦	2025/12/7	35,403,906円	＋412,506円	＋1.18%
⑧	2026/1/17	36,125,472円	＋721,566円	＋2.04%
⑨	2026/1/24	36,044,654円	−80,818円	−0.22%
⑩	2026/1/24	37,029,919円	＋985,265円	＋2.73%
⑪	2026/1/31	36,035,070円	−994,849円	−2.69%
⑫	2026/2/7	35,920,145円	−114,925円	−0.32%
⑬	2026/2/15	35,342,852円	−577,293円	−1.61%
⑭	2026/2/22	36,034,349円	＋691,497円	＋1.96%
⑮	2026/3/1	36,334,554円	＋300,205円	＋0.83%
⑯	2026/3/7	36,024,532円	−310,022円	−0.85%
⑰	2026/3/14	35,914,321円	−110,211円	−0.31%
⑱	2026/3/23	35,427,310円	−487,011円	−1.36%
⑲	2026/3/30	34,405,436円	−1,021,874円	−2.89%
⑳	2026/4/4	34,903,333円	＋497,897円	＋1.45%
㉑	2026/4/12	36,731,966円	＋1,828,633円	＋5.24%
㉒	2026/4/18	37,844,464円	＋1,112,498円	＋3.03%
㉓	2026/4/26	38,117,634円	＋273,170円	＋0.72%
㉔	2026/5/2	37,481,484円	−636,150円	−1.67%
㉕	2026/5/9	38,759,079円	＋1,277,595円	＋3.41%
㉖（今回）	2026/5/16	38,966,787円	＋207,708円	＋0.54%